Regulatory 服务 & 风险管理

通过您的问题切割
帮助客户定位在不断变化的监管和整体景观操作的复杂性。

快3稳赚的监管和风险管理解决方案实行管理和机构实施变革的新法规和战略风险管理目标驱动的金融服务助攻。我们提供给帮助合规的全面解决方案确保合规性,对违规和集成到现有的风险管理框架的事宜适当的响应。我们对机构的合作与财富500强金融服务评估风险管理框架和流程,制定新的业务范围框架。

Regulatory Strategy & Response

我们的监管解决方案团队由跨职能经验的专业人士,世界各地的工作与客户具有独特的创造解决方案,调整业务战略,风险状况和组织文化。我们有深厚的市场和行业知识是我们的这一立场作为一个值得信赖的顾问,许多全球银行,保险公司和资产管理公司丰富。

资产管理和经纪 - 交易商

从每周的日常计算计算15c3-3转换规则

每周进行储备计算,以确定客户相关的应收账款和应付账款,应付账款应收超越时,量在一个特殊的银行账户保留的使用是专为客户的利益。随着每周计算拥有或正在监控保护目标客户的资产要求。由于市场的波动和客户活动的变化,进行每周一次计算可以离开经纪自营商在具有自我基金在七天内的计算之间的准备金要求的位置。由于潜在流动性这个问题,很多企业想更频繁的基础上进行计算,从而有存款准备金更紧密地代表净客户应付款的能力。用于计算每周准备金的过程中是基于客户的复杂性缩放,但是通常包括一些工作人员收集和分析数据以解释方差和合并成一个日程表的计算。涉及的过程,不仅工作人员,但各监管报告组内的经纪业务。这些计算是由监管机构和新的SEC要求彻底检查,在保留量的任何短缺将在该公司的年度财务报表提交的文件中注明。

快3稳赚可以帮助企业从每周转化为日常的计算方式:

  • 通过添加最佳的数据管理方法提高计算处理的效率
  • 在计算实施控制精度支持
  • 从根本上降低处理/循环时间的任务
  • 通过对适用法规要求的认识提高提高员工的教育和参与。
Consulting, Interim Staffing, Review of Net Capital, Review of Customer Reserve Computations, Merger & Acquisition Conversions and Staff Support

一个有效的监管报告组可以节省时间和金钱,你的公司。未平仓合约的人手可能需要几个月的特别许可和经常项目监管组,临时人员的需求。通过提供临时给你的公司有知识有资源,你可以感受到放心,而您的长期工作人员在消耗公司倡议工作正在满足监管要求。

随着快3稳赚通过执行监管职能可以帮助企业:

  • “动手”临时工作人员提供的知识来执行监管任务
  • 现有的和在执行任务的新员工培训
  • 流程提供审查有关法规遵从性弱点和/或间隙指导,以及为改进流程的建议。
规则17A-5的监管控制

在2013年,美国证券交易委员会公布的修订规则17A-5这需要一个承载经纪自营商提交合规报告,年度财务报表与他们的。合规报告指出,该公司遵守了某些财务责任的规则处理客户保护和经纪自营商的资本充足。该公司的独立审计师必须检查合规报告中的某些陈述,以确保准确的表示。

快3稳赚可以帮助企业通过新的规定:

  • 在规则来帮助企业利用我们的经验,制定并实施控制,以协助他们遵守这些要求。
  • 实施过程控制,保持结构和执行定期测试,以验证有效性
  • 提供培训,员工对经纪自营商,以援助的合规要求。
流程实施

在倡议最多的变化,组织创建一个团队往往主题专家将定义或重新定义的工作将如何进行procesos。新的/修订的进程将然后传达给员工,以“自己的”,并带来预期的结果。虽然许多组织有主题的经验来执行新的功能,缺乏有效管理新的/修订的实施过程中的能力,他们可能。

快3稳赚可以帮助企业落实新的/修订过程:

  • 提供全面的项目管理结构,建立一个可行的,可执行的计划和状态报告。识别项目计划项目目标,结果,则known_x挑战,依存关系,任务,里程碑,所有权和目标完成日期。
  • 通过记录处理的详细流程和控制流,程序,作业助剂和/或其它参考材料
  • 在新的/修订过程的要求员工培训。
政策和程序

以政策文件,为组织指导原则:如企业风险管理政策将描述整个哪家企业风险框架和战略。一个程序是“如何做”的文档这也解释了必要的步骤,应遵循以完成任务。回答到程序的问题是什么过程和过程是如何完成的。允许书面文件为整个组织一致的处理和创建也有助于内部控制框架。内部控制,以及定期监测有效性的测试,以保证正在实现公司的目标提供管理。

快3稳赚可以帮助公司制定的政策和程序:

  • 创建一个框架,政策和程序(即一致的格式用于在整个组织,程序和政策清查,建立审查周期,审查和审批部门等)
  • 审查和提供策略/改进过程(监管空白,间隙控制处理升级,处理策略/进程异常等)建议
培训和教育

在券商行业的正规培训和教育计划的股票经纪存在。在正式注册代表培训计划外,许多公司都需要培训的法规和券商员工流程得到对公司至关重要。

快3稳赚可以帮助企业培训和教育员工:

  • 那制定具体的学习目标,规定员工的促进了解。
  • 定制培训,各经纪公司,包括使用该系统的要求遵守。
  • 可以创建文档中使用的教室正式会议之外
  • 提供为整个组织培养方法的一致性。

巴塞尔监管框架

快3稳赚的客户依靠服务巴塞尔监管框架的实施团队,走近专长的监管实践。我们丰富的经验,在监管领域,以及在金融和转型过程中,我们的客户对垒帮助复杂的法规制度为技术基础架构不可避免的应用。

快3稳赚通过监管部门的创建实现策略修正和澄清的实施指导客户。巴塞尔监管框架空间的核心服务包括:

  • 业务发展需求
  • 治理
  • 模型文档
  • 流程实现/整治
  • 在财富50强银行主题的专业知识经验

服务的金融机构服务,快3稳赚的熟悉与巴塞尔银行监管框架的关键利益攸关方不同群体中的所有规模的组织,我们的团队,使提供适合每一位客户的一个全面的跨功能的解决方案。

BSA / AML和OFAC遵守

快3稳赚的银行保密法(BSA)/反洗钱(AML)和经济咨询制裁服务可以帮助企业在金融行业的服务与监管的预期符合,标识识别洗钱风险在他们的组织,并确保他们有一个有效和强大的反洗钱和国外资产控制办公室(OFAC)来打击洗钱和恐怖融资的计划。 快3稳赚的BSA / AML和OFAC咨询服务团队可以帮助您的组织:

  • 合规性项目评估
    快3稳赚提供旨在帮助识别独立风险评估,找出差距的领域需要改进的是兼容的FFIEC BSA考试AML手册。此外,我们可以协助执行变更补救查明的差距。我们经验丰富的顾问可以进行评估,并提供资源,实施建议的行动。
  • 政策和程序
    政策和程序必须满足两个目标:(1)随着改变保持最新法规和行业最佳实践;并且,(2)可以访问并在防守中的所有行使用的员工。 快3稳赚可以帮助你评估你的政策和程序的当前状态,并设计出你需要为你BSA / AML和OFAC合规计划的ESTA关键部件的改进。
  • 洗钱调查
    快3稳赚可以帮助您的公司进行审查历史交易响应从你们各自的监管机构查询,执行事务的广泛的审查,鉴定识别与建议可疑活动和可疑活动报告,协助(SAR)的准备。
  • 独立测试
    快3稳赚可以帮助你满足你的义务进行您的BSA / AML和OFAC程序的年度独立测试。我们有顾问与剪裁有效的测试程序,以建设性的方式测试和记录在促进改善计划的方式,结果经验。
  • 训练
    快3稳赚可以提供定制的培训材料,并提供培训,高级管理人员,高级管理人员和员工的主题,从法规遵从性要求有了,正在出现的危险和趋势在行业内部。

流动性标准

In the aftermath of the global financial crisis, liquidity regulation and risk management has become a key area of focus for financial institutions. Under Basel III, new liquidity requirements include the Liquidity Coverage Ratio and Net Stable Funding Ratio, as well as specific metrics for monitoring and reporting. In addition, the Federal Reserve’s Comprehensive Liquidity Analysis & Review (“CLAR”) has become part of prudential regulation which includes a detailed liquidity stress test and analysis.

快3稳赚可以帮助客户通过浏览日益复杂和额外的监管要求,以满足监管流动资金需求。核心服务在流动性方面包括:

  • 公司治理
  • 差距分析和建议
  • 内部控制
  • MRA / MRIA整治
  • 制定政策和程序
  • 流程实施

服务金融机构,快3稳赚的熟悉与国库关键利益相关者的一个多元化的群体,资产负债管理和流动性风险管理银行内所有规模的组织,我们的团队使提供针对每个客户的综合性跨部门的解决方案。

MRA / MRIA响应和补救

当监管函的监管审查颁发给金融机构必须在30天里一般企业的响应。通过发现任何监管检查监管问题谨慎的管理应该是已知的,分析和识别出收到监管函之前,以及临时的缓解作用。 快3稳赚风险咨询服务的客户可以事项需要与关注(“MRA”)和/或通过的事项需要立即关注(“MRIA”):

  • 监管措施工艺开发
  • 问题的分析,严重性和行动计划制定
  • 答复信发展历程
  • 训练

自己的风险评估和偿付能力(ORSA)

我们的团队是由经验丰富的风险管理专业人士有实践经验实现需要ORSA ERM遵守的各种过程了。我们结合风险管理,精算和保险知识,以提供量身定制的解决方案,我们的风险管理客户端。我们提供以下服务,以协助筹备Orsa公司,Orsa公司ERM执行情况的报告和总结报告的发展:

  • 资本建模框架
  • ERM实施支持
  • ORSA准备评估
  • ORSA总结报告起草和审查
  • 监管反馈响应
  • 风险偏好陈述的发展
  • 风险文化和管理发展
  • 风险识别与评估
  • 风险政策制定
  • 压力测试和情景分析

Vinn Diagram of orsa communication strategy

恢复和解决计划

恢复和解决规划已成为大型银行和非银行机构西菲斯的宏观和微观审慎监管的重要组成部分。由公司开发的恢复和解决方案(RRPS)提供了这些监管机构和其他利益相关者的信息涉及到如何一个公司将通过一个严重压力或坚持以一种有序的方式展开的,如果恢复是无法实现的。 RRP过程非常复杂,包括收集和分析有关公司的业务,组织结构和业务整个组织,分析数据点和创建互联他们的计划解决了回收或分辨率,这些互连创建的挑战。

快3稳赚有实践经验协助客户在设计,执行和评估RRP框架。与下列服务(非详尽)的快3稳赚协助组织:

  • 数据采集
  • 公司范围内的通讯计划
  • Gap analysis & remediation
  • 治理过程
  • 内部审计外包/共源
  • 法人分析和重组
  • MRA /响应MRIA
  • 项目管理和解决恢复计划的起草
  • 范围界定和规划解决方案
  • RRP整治活动
  • SLA评估

Prudential Regulation Infographic

审查和管理准备考试准备

随着金融监管机构的收费进行检查(和持续监控)金融机构的评估纠正措施的安全性和稳健性,风险管理计划的有效性,遵守适用的法律法规与和充分性。 快3稳赚可以帮助客户通过就绪审查和考试准备,具体完成管理法规考试:

  • 具体业务准备评估的设计机构/线
  • 建立监管检查流程管理

监管报告

对金融机构的监管报告要求增加在这后08年金融危机的环境,并已成为焦点更加剧区域。多德 - 弗兰克法案发起的更严格和详细的报告要求。

快3稳赚可以帮助客户导航通过监管报告要求增加对准美联储在九月提出最佳做法的复杂性。在服务监管报告行的核心服务包括:

  • 数据质量责任制
  • 考试准备
  • 治理
  • 外部和内部审计制备
  • 内部控制
  • MRA / MRIA整治
  • 制定政策和程序
  • 流程实施/自动化
  • 质量保证计划
  • 监管报告软件实现
  • 报告编制
  • 训练

服务金融机构,快3稳赚的熟悉监管报告组织关键利益相关者的不同组内的各种我们的团队使银行能够提供适合每个客户的综合性跨部门的解决方案。

控制和风险评估

有效和有力的风险和控制评估过程(“RCA”)是任何企业的行内金融机构的可持续性至关重要。 快3稳赚具备丰富的设计和风险评估和监测,并与客户合作的经验,执行嵌入到RCA公司的治理,风险与合规框架。

快3稳赚 RCA服务包括:

  • RCA开发过程
  • 集成GRC框架RCA
  • RCA报告

压力测试和资本规划(CCAR / dfast)

快3稳赚 provides a comprehensive suite of stress testing and capital planning services to our financial services clients. We have direct experience in assisting large, global organizations in developing strategic and tactical solutions to address the multi-faceted requirements stemming from the Federal Reserve Comprehensive Capital Analysis & Review (CCAR) and Dodd-Frank Act Stress Test (DFAST) regulations. Our team members have executed engagements across all components of the capital management and stress testing processes and have deep experience in understanding the requirements and expectations for CCAR and DFAST.

快3稳赚压力测试和资本规划提供的服务包括(非穷举):

  • 起草业务需求
  • 资金计划的起草
  • 财务预测开发框架
  • Gap analysis & remediation
  • 公司治理架构开发/审查和质询过程
  • 内部审计
  • 模型文档
  • 模型验证
  • MRA /响应MRIA & remediation
  • 政策制定
  • 计划/项目管理
  • 风险管理框架的发展
  • 压力测试过程和程序文件

风险管理

每个实体面临的挑战和未知因素的不利,可能影响他们的利益相关者的价值。全面的风险管理程序是一门学科,它使管理能够有效地处理不确定性和机遇出现的过程中达到目的实体的过程。一般情况下,风险管理是一个反复的过程,战略跨越中有实体发生的识别,评估,优先,补救和管理不同类型的风险。 快3稳赚风险咨询服务提供了风险管理的以下组件行业的具体经验。

分析和报告

公司正在越来越多地挖掘数据和高级分析的潜力,推动创新,机会识别,开发战略和管理风险。其中一个关键要求,以便能够使用综合业务分析的是目前它的方式,是可以理解的和可操作的。这通常是通过提供结构化的方式信息的详细报告的仪表板来完成。适当的选择信息和描绘大部分信息是优化数据和高级分析关键的有影响力的方式。 快3稳赚可以帮助您的组织在下面的分析和报告方面:

  • 识别和关键绩效指标(KPI)和关键风险指标的定义(克里斯)
  • 报告信息中心发展
  • 详细的报告和分析软件包
  • 董事会和委员会的报告援助
  • 分析和指标解释及策略

想了解更多?看到我们的刊物上 使用分析和报告,以战略管理的成本

风险管理模式

已经进化监管期望凭借什么构成强大的风险管理方法模型,增强视角。监管者和其他外部利益相关者在理解用来评估企业的方法有浓厚的兴趣有他们的模型的性能,因为它涉及到特殊性的精度和控制。 快3稳赚模式提供给客户的风险管理在内的综合服务:

  • Model governance & program design
  • Model risk management policies & procedures
  • 模型验证服务

模型验证是不是一个尺寸适合所有类型的方法

模型验证必须与美联储(SR 11-7)和货币监理办公室(OCC 11-12)建立法规。一个好的模型的风险管理程序启动了完善的模型验证计划,符合规定,但具体到你的公司。我们的专业人员采取量身定制的方法解决时你的需求,鼓励客户反馈和沟通,以开发定制验证方案,其中包括:

  • 识别模型风险
  • 设计验证测试计划
  • 执行验证活动
  • 记录和建议补救措施
  • 报告并出具指导

无论是模型涉及压力测​​试,补贴贷款和租赁损失,信用评分,税项拨备,反洗钱(AML),和这样的例子不胜枚举,完善模型的风险管理和验证程序必不可少的重要性在今天的环境。 快3稳赚的模型验证团队由高资质的顾问与金融行业的丰富知识两种服务以及监管框架和环境。 阅读更多

风险偏好陈述,识别和优先

组织引导风险,他们希望采取以实现其业务目标量的风险偏好陈述,是一个全面的风险管理计划的一个关键要素。全面风险偏好陈述提供指导风险承担者的风险与公司相关人士介绍水平都愿意接受方向往往是通过明确的限制和公差的风险实施ESTA。由于环境的复杂性和框架食欲和企业风险战略之间的这种联动,专注于稳健和透明的风险偏好框架的组织已经开发并在故意设置这样的风险边界。 快3稳赚提供的风险偏好陈述的综合套件,以支持金融服务机构在发展中努力强大的风险管理措施。我们的团队有经验的手在帮助企业在风险偏好陈述具体的开发,可以帮助您的企业在以下几个方面:

  • 风险偏好陈述起草
  • 的极限和公差(定量和定性)发展
  • 建立过程中对环境风险偏好声明
  • 识别和澄清的联系设置风险偏好和策略等关键业务流程之间

风险治理和组织

随着经济和监管环境的不断发展,它越来越成为重要的机构清楚地表述,监管者和投资者双方,他们的风险管理和组织框架。具体而言,各机构需要能够清晰地说出和展示各地的角色和责任的问责性和透明度,为公司的关键流程。 快3稳赚确认有足够的治理原则的需要,并准备帮助设计和管理工具,实现整个组织的价值。凭借我们全面的正是我们的客户需要,以及多年的深厚的行业经验的理解,快3稳赚可以帮助你:

  • 开发企业全面风险管理框架,设置在整个组织的风险战略和文化
  • 纲目角色和职责,包括委员会治理框架的关键要素和关键员工
  • 设计和细节委员会和治理框架的主要职责过程
  • 委员会章程草案
  • 了解和记录业务和风险流程负责,责任分明,知情等关键角色

政策的制定和实施风险

一个成功的风险管理程序是精心策划的,有据可查。作为防御的第二行,风险管理必须提供的政策和程序,强大的路线图,使一天到一天的风险管理与9月份风险准则和做法由该公司遵守。 快3稳赚密切关注我们的客户评估的完整性和以下的准确性内部开发的政策和程序的充分性:

  • 政策覆盖范围
  • 定义和用途
  • 实际指导和可操作的要求
  • 随着企业的政策定位方法
  • 随着程序相一致的发展制定了政策和公司运营

供应商管理

供应商管理是处理涉及IT,法律,合规,风险管理部门和业务线领导的多功能元素。

从供应商和供应商的风险会对企业的一个显著挑战今天有效的供应商管理是关键,组织的成功。这是一个高度管制的行业,如金融服务和医疗保健,尤其如此。

快3稳赚的供应商提供完整的交钥匙工程管理服务,第三方程序开发,标准化和流程包括,政策和控制的文件。我们的服务满足业务需求和法规遵从性,有助于最大限度地利用第三方机遇,尽量减少这是供应商管理的一部分显著和昂贵的风险。

风险评估
  • 制定或审查供应商的识别和分类系统
  • 评估风险评级标准(财务影响,业务的依赖,声誉风险,监管暴露,访问敏感数据等)
  • 临界厂商的标识
供应商的选择过程
  • 尽职调查(安全性,私密性,性能和财务状况)
  • 通过框架的开发利用的投资回报率,内部收益率,净现值,投资回收期一般潜在供应商的评估
  • 供应商谈判和战略采购流程
  • 供应商多元化计划
合同管理
  • 合同结构和审查
  • 流程跟踪合同
  • 文件集中
  • 与技术援助的选择
治理和监督的关系
  • 组织设计
  • 关键指标KPI的发展
  • 报告信息中心的发展,以推动供应商的价格变化,员工的行为和动作KPI
  • 降低成本,定价分析,验证和支出分析福利管理
  • 对采购过程和供应商管理过程,以确定身份运营效率和财务控制间隙分析
审计服务
  • 供应商管理审核程序开发
  • 合同管理分析
  • 图1周2的SOC SOC报告
  • 政策和程序的合规性报告
  • 网站访问量为第三方供应商

知识共享

网络研讨会录音

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